Proceedings of the International scientific and practical conference ―Ukrainian Forum of Scientific Strategies‖ (April 6-8, 2026) / Publisher website: www.naukainfo.com. – Kharkiv, Ukraine, 2026. - 275 p.

23 інструментів підвищує ефективність фінансового моніторингу, забезпечує прозорість фінансових потоків і мінімізує можливості для здійснення незаконних фінансових операцій. Запропоновано напрями вдосконалення інституційних механізмів, що сприяють зміцненню фінансової безпеки держави. Ключові слова: інституційні механізми, корупційні ризики, фінансовий моніторинг, прозорість фінансових потоків, цифрові технології У сучасних умовах глобалізації фінансових ринків та цифровізації економіки значно зростають ризики використання фінансових інституцій для легалізації незаконно отриманих доходів, фінансування тероризму та інших фінансових злочинів. За оцінками міжнародних організацій, щорічний обсяг коштів, що відмиваються у світовій економіці, становить від 2 до 5 % світового ВВП, що еквівалентно приблизно 800 млрд – 2 трлн доларів США. Такі масштаби фінансових правопорушень формують серйозну загрозу економічній стабільності та підривають довіру до фінансових інститутів та державних органів [1]. Фінансовий моніторинг є ключовим інструментом протидії фінансовим злочинам та корупції, оскільки забезпечує виявлення підозрілих фінансових операцій, підвищення прозорості фінансових потоків та контроль за їх походженням. Водночас ефективність цієї системи значною мірою залежить від рівня розвитку інституційних механізмів, що регулюють діяльність суб’єктів фінансового моніторингу, їхню взаємодію, а також якість правового та організаційного забезпечення. Окремі дослідження свідчать, що слабкість інституційного середовища та недостатній рівень регуляторного контролю створюють сприятливі умови для поширення корупційних практик та фінансових злочинів. Ефективні системи протидії відмиванню доходів (AML) можуть суттєво зменшувати рівень корупції, оскільки забезпечують прозорість фінансових операцій та підвищують підзвітність фінансових установ [2].