Proceedings of the International scientific and practical conference ―Ukrainian Forum of Scientific Strategies‖ (April 6-8, 2026) / Publisher website: www.naukainfo.com. – Kharkiv, Ukraine, 2026. - 275 p.

24 В умовах інтеграції України до європейського фінансового простору особливої актуальності набуває формування ефективної інституційної системи управління корупційними ризиками у сфері фінансового моніторингу, що відповідала б міжнародним стандартам, зокрема рекомендаціям FATF та практикам Європейського Союзу. Корупційні ризики у сфері фінансового моніторингу формуються під впливом комплексу факторів, серед яких можна виділити інституційні, правові, організаційні та технологічні. Значною проблемою залишається недостатній рівень координації між державними органами, відповідальними за протидію фінансовим злочинам. Ефективність фінансового моніторингу значною мірою залежить від взаємодії фінансових установ, правоохоронних органів та міжнародних інституцій. Недостатня інтеграція інформаційних систем та обмежений обмін даними між цими суб’єктами створюють прогалини у виявленні підозрілих фінансових операцій. Також існують проблеми, пов’язані з інституційною спроможністю державних органів здійснювати належний контроль за фінансовими потоками. Дослідження свідчать, що ефективність системи фінансового моніторингу значною мірою залежить від якості інституцій, рівня політичної стабільності та ефективності правової системи [3]. Значну роль у формуванні корупційних ризиків відіграє складність сучасних фінансових інструментів, зокрема використання цифрових активів, фінтех-платформ та транснаціональних фінансових операцій. Ці процеси створюють нові можливості для приховування незаконних фінансових потоків та ускладнюють їх ідентифікацію. Сучасні дослідження підкреслюють важливість корпоративного управління та внутрішніх контрольних механізмів у фінансових установах для запобігання корупційним проявам. Належне управління, ефективна система внутрішнього контролю та прозора кадрова політика можуть суттєво зменшити ризики незаконних фінансових операцій [4].