Proceedings of the International scientific and practical conference ―Ukrainian Forum of Scientific Strategies‖ (April 6-8, 2026) / Publisher website: www.naukainfo.com. – Kharkiv, Ukraine, 2026. - 275 p.

26 Таблиця 1. Основні інституційні механізми управління корупційними ризиками у системі фінансового моніторингу № Інституційний механізм Характеристика 1 Регуляторний та правовий контроль Базується на міжнародних стандартах протидії відмиванню доходів. Важливу роль відіграють рекомендації FATF, які визначають принципи функціонування систем фінансового моніторингу, зокрема ризик-орієнтований підхід, прозорість бенефіціарної власності та розвиток міжнародного співробітництва. 2 Інституційна координація між суб’єктами фінансового моніторингу Передбачає взаємодію державних органів, банківських установ, фінансових посередників та правоохоронних органів. Розвиток інформаційних платформ для обміну даними сприяє підвищенню оперативності та ефективності виявлення підозрілих фінансових операцій. 3 Використання сучасних технологій аналізу фінансових даних Передбачає застосування штучного інтелекту, машинного навчання та технологій великих даних для автоматизації аналізу фінансових операцій, що дозволяє підвищити точність виявлення ризикових транзакцій та оптимізувати процес фінансового моніторингу. 4 Внутрішні системи комплаєнсу у фінансових установах Включають процедури KYC (Know Your Customer), оцінку ризиків клієнтів, моніторинг фінансових операцій та внутрішній контроль. Ефективна система комплаєнсу сприяє запобіганню використанню фінансових установ для незаконних фінансових операцій. Джерело: узагальнено автором за даними [1; 2] Таким чином, ефективність управління корупційними ризиками у сфері фінансового моніторингу значною мірою залежить від комплексного застосування інституційних механізмів, що охоплюють регуляторні, організаційні та технологічні інструменти. Поєднання міжнародних стандартів регулювання, ефективної міжінституційної координації, використання сучасних цифрових технологій та розвитку систем внутрішнього комплаєнсу у фінансових установах сприяє підвищенню прозорості фінансових операцій і мінімізації можливостей для здійснення незаконних фінансових транзакцій.