Proceedings of the International scientific and practical conference ―New York Global Science Conference 2026‖ (May 18-20, 2026) / Publisher website: www.naukainfo.com. – New York, USA, 2026. - 322 p.

89 до такої інформації за наявності передбачених законом наслідків [1, ч. 1-2 ст. 209-1]. Тому порушення AML-обов’язків професійним провайдером не можна автоматично ототожнювати з відмиванням майна. Водночас фінансовий моніторинг відіграє доказово та превентивно важливу роль. Закон № 361-IX визначає постачальників послуг, пов’язаних з обігом віртуальних активів, та відносить їх до суб’єктів первинного фінансового моніторингу; передбачає ризик-орієнтований підхід, вивчення незвичних операцій і вимоги до інформації, що супроводжує переказ коштів або віртуальних активів [3, п. 51 ч. 1 ст. 1, п. 8 ч. 2 ст. 6, ч. 1-2 ст. 7, ч. 1 ст. 8, ч. 3 ст. 12, ст. 14]. Отже, AML-регулювання створює інформаційний контур для виявлення ризикових криптооперацій, але кримінальна відповідальність за статтею 209 КК України настає лише за наявності всіх ознак відповідного складу. ЄС не створює окремого складу «криптовідмивання», а поєднує кримінально-правовий стандарт із прозорістю криптоінфраструктури. Регламент (ЄС) 2023/1113 поширює travel rule на перекази певних криптоактивів, вимагає супровідної інформації про ініціатора та бенефіціара трансферу і встановлює окремі обов’язки щодо self-hosted addresses та виявлення відсутньої або неповної інформації [6, ст. 14(1)-(7), ст. 16(1)-(4), ст. 17(1)]. EBA у Travel Rule Guidelines роз’яснює сферу застосування цих вимог і їх адресатів [8, с. 12-14]. Регламент MiCA визначає постачальника криптоактивних послуг і вводить ліцензійну модель їх допуску на ринок Союзу [7, ст. 3(1)(15)-(16), ст. 59(1)]. Практичний зміст такого підходу підтверджують сучасні європейські та міжнародні огляди. FATF у цільовому оновленні 2025 року акцентує на значенні ліцензування, реєстрації та наглядового контролю щодо VASP [9, с. 14-15], а EBA у звіті 2025 року виділяє наглядові уроки з кейсів протидії ML/TF ризикам у криптосервісах [10, с. 3-4]. У доктрині також обґрунтовується, що реалістична AML-стратегія має концентруватися на точках входу та виходу між традиційною фінансовою системою і крипторинком, а не на ілюзії тотального